Монако в «черном списке» ЕС: как это повлияет на инвесторов и бизнес
10 июня 2025 года Европейская комиссия официально включила Монако в перечень юрисдикций с существенными недостатками в сфере борьбы с отмыванием средств (AML) и финансированием терроризма (CFT). Это стало сигналом для банков и компаний ЕС — все транзакции, связанные с Монако, теперь будут проходить усиленный финансовый контроль.
Что произошло?
Европейский регулятор опубликовал обновлённый список стран с высокими рисками в сфере AML/CFT. Впервые в него было добавлено Монако — юрисдикция, традиционно считавшаяся «престижной гаванью» для капитала.
Причины включения:
- низкий уровень контроля за офшорными структурами;
- непрозрачность бенефициарной собственности;
- медленная имплементация стандартов FATF (Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег).
Это решение поставило под сомнение финансовую репутацию княжества, которое долгое время позиционировалось как стабильное место для хранения капитала.
Как это повлияет на владельцев компаний и инвесторов?
🔸 Переводы в/из Монако теперь будут сопровождаться более жестким контролем в банках ЕС.
🔸 Регистрация новых компаний, связанных с Монако, усложнится — compliance-проверки станут тщательнее.
🔸 Существующие структуры могут столкнуться с отказами в открытии счетов, пересмотром условий обслуживания, а в отдельных случаях — с закрытием счетов.
🔸 Инвесторы могут утратить доверие к Монако как к юрисдикции с низкими регуляторными рисками, особенно в сфере private banking.
Стоит ли волноваться владельцам компаний с долей в Монако?
На данный момент жёсткие санкции не предусмотрены, однако репутационные риски значительно возросли. Если ваша структура каким-либо образом связана с Монако, рекомендуется:
- провести ревизию бенефициарной структуры;
- проверить, как ваша юрисдикция воспринимается европейскими банками;
- при необходимости — рассмотреть перенос операционной деятельности или регистрации в другие юрисдикции, не находящиеся под усиленным контролем.
Альтернатива Монако: где хранить капитал в 2025 году?
Юристы GLS Law помогают клиентам безопасно и структурированно размещать активы:
- в Эстонии, Великобритании, на Кипре — для IT, сервисного и венчурного бизнеса;
- в Швейцарии или ОАЭ — для private banking и family office;
- через фонды, трасты, инвестиционные компании — для долгосрочного управления капиталом.
📩 Нужна оценка вашей ситуации?
Оставьте заявку на консультацию — мы поможем разработать безопасную стратегию структурирования активов.
