Монако в «чорному списку» ЄС: як це вплине на інвесторів і бізнес
10 червня 2025 року Європейська комісія офіційно включила Монако до переліку юрисдикцій, що мають суттєві недоліки у сфері боротьби з відмиванням коштів (AML) та фінансуванням тероризму (CFT). Це стало сигналом для банків та компаній ЄС — всі транзакції, пов’язані з Монако, тепер мають проходити посилений фінансовий контроль.
Що сталося?
Європейський регулятор опублікував оновлений список країн з високими ризиками AML/CFT. До нього, крім інших, вперше було додано Монако — юрисдикцію, яку традиційно вважали «престижною гаванню» для капіталу.
Причинами включення стали:
- низький рівень контролю за офшорними структурами;
- непрозорість бенефіціарної власності;
- повільна імплементація стандартів FATF (Групи з розробки фінансових заходів проти відмивання грошей).
Це рішення поставило під сумнів фінансову репутацію князівства, яке довгий час позиціонувалося як стабільне місце для збереження капіталу.
Як це вплине на власників компаній та інвесторів?
🔸 Перекази в/з Монако тепер супроводжуватимуться більш жорстким моніторингом у банках ЄС.
🔸 Реєстрація нових компаній з пов’язаністю до Монако стане складнішою — compliance-перевірки будуть ретельнішими.
🔸 Існуючі структури можуть зіштовхнутися з відмовами у відкритті рахунків, переглядом умов обслуговування, а в окремих випадках — з закриттям акаунтів.
🔸 Інвестори можуть втратити довіру до Монако як до юрисдикції з низьким регуляторним ризиком, особливо у сфері private banking.
Чи варто хвилюватись власникам компаній з часткою в Монако?
На даний момент жорстких санкцій не передбачено, однак репутаційний ризик істотно зріс. Якщо ваша структура так чи інакше пов’язана з Монако — рекомендуємо:
- провести ревізію бенефіціарної структури;
- перевірити, як ваша юрисдикція виглядає в очах європейських банків;
- у разі необхідності — розглянути перенесення операційної діяльності або реєстрації в інші юрисдикції, які не перебувають під посиленим наглядом.
Альтернатива Монако: де зберігати капітал у 2025?
Юристи GLS Law допомагають клієнтам структурно та безпечно розміщувати активи:
- в Естонії, Великій Британії, Кіпрі — для IT, сервісного і венчурного бізнесу;
- в Швейцарії чи ОАЕ — для private banking і family office;
- через фонди, трасти, інвесткомпанії — для довгострокового управління капіталом.
📩 Потрібна оцінка вашої ситуації?
Залиште заявку на консультацію — ми допоможемо розробити безпечну стратегію структурування активів:
