Новые требования для бизнеса – какие страны добавлены в «серый» список и что изменится для компаний?
На последнем заседании FATF в Париже 25 октября были утверждены значительные изменения в отношении стран под усиленным мониторингом, что оказывает существенное влияние на компании с финансовыми или деловыми интересами в этих юрисдикциях. FATF (Financial Action Task Force) осуществляет надзор за международными финансовыми рисками, направленными на борьбу с отмыванием средств и финансированием терроризма. Новый список «серого» мониторинга включает дополнительные страны, а также пересмотрена стратегия оценки национальных рисков.
Страны под усиленным мониторингом: что нового?
С октября 2024 в список «серого» мониторинга FATF добавлены Алжир, Ангола, Кот-д’Ивуар и Ливан. Эти страны вместе с другими юрисдикциями обязаны усилить свои внутренние процессы финансового мониторинга и противодействия незаконным операциям. С июня 2024 года в этот перечень уже входили такие страны, как Болгария, Камерун, Хорватия, Мозамбик и другие, которые могут вызвать дополнительные проверки для компаний, связанных с этими юрисдикциями. Также Сенегал был исключен из списка 25 октября, являющегося положительной новостью для компаний, имеющих деловые интересы в этой стране.
Особое внимание: В списке «high-risk» остаются Иран, КНДР и Мьянма, но FATF не достигла консенсуса относительно включения россии. Украинские власти поддержали инициативы по приостановлению членства России в FATF, подчеркивая угрозы, возникающие с агрессивной финансовой и экономической политикой страны.
Что это значит для компаний?
Риск усиленного мониторинга: Компании с партнерами в новых «серолистых» странах могут столкнуться с более тщательными проверками и требованиями к прозрачности. Повышается риск дополнительных процедур AML (Anti-Money Laundering) во время финансовых операций, что может вызвать задержки или ограничения на сотрудничество.
Необходимость оценки рисков: На заседании был также утвержден новый гайд по оценке национальных рисков для помощи компаниям в создании более адаптированных риск-менеджмент систем, особенно в областях, где финансовые транзакции включают страны из списка FATF.
Жесткие требования к конфиденциальности и защите данных: FATF также приступила к созданию новых механизмов защиты данных при обмене информацией, что может повлиять на обработку данных в трансграничных транзакциях.
Будущие перспективы: на что обратить внимание?
Новые требования к «серому» списку FATF создают дополнительные ограничения и повышают риск комплаенс-верификаций для международного бизнеса. Особенно это касается компаний, работающих в сфере финансовых услуг, международной торговли или имеющих сложные структуры с привлечением оффшорных партнеров.
Рекомендации для бизнеса:
Просмотреть операции с партнерами в странах из списка FATF.
Усилить внутренний контроль и внедрить обновленные процедуры AML.
Обратите внимание на повышение прозрачности и надежности финансовых операций.
Также важно обратиться за консультацией к юристам и комплаенсам-специалистам, которые помогут адаптировать бизнес-процессы к новым регуляторным требованиям FATF.
Источники для подтверждения информации:
Официальный сайт FATF
