Нові вимоги для бізнесу – які країни додано до “сірого” списку та що зміниться для компаній?
На останньому засіданні FATF у Парижі 25 жовтня, були затверджені значні зміни щодо країн під посиленим моніторингом, що суттєво впливає на компанії з фінансовими чи діловими інтересами у цих юрисдикціях. FATF (Financial Action Task Force) здійснює нагляд за міжнародними фінансовими ризиками, спрямованими на боротьбу з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. Новий список “сірого” моніторингу включає додаткові країни, а також переглянуто стратегію оцінки національних ризиків.
Країни під посиленим моніторингом: що нового?
З жовтня 2024 року до списку “сірого” моніторингу FATF додані Алжир, Ангола, Кот-д’Івуар та Ліван. Ці країни разом із іншими юрисдикціями зобов’язані посилити свої внутрішні процеси щодо фінансового моніторингу та протидії незаконним операціям. З червня 2024 року до цього переліку вже входили такі країни, як Болгарія, Камерун, Хорватія, Мозамбік та інші, що потенційно можуть викликати додаткові перевірки для компаній, пов’язаних з цими юрисдикціями. Також Сенегал був виключений зі списку 25 жовтня, що є позитивною новиною для компаній, які мають ділові інтереси в цій країні.
Особлива увага: У списку “high-risk” залишаються Іран, КНДР та М’янма, але FATF не досягла консенсусу щодо включення росії. Українська влада підтримала ініціативи з призупинення членства росії у FATF, підкреслюючи загрози, які виникають з агресивною фінансовою та економічною політикою країни.
Що це означає для компаній?
Ризик посиленого моніторингу: Компанії з партнерами в нових “сіролистих” країнах можуть зіштовхнутися з більш прискіпливими перевірками та вимогами до прозорості. Підвищується ризик додаткових процедур AML (Anti-Money Laundering) під час фінансових операцій, що може спричинити затримки або обмеження на співпрацю.
Необхідність оцінки ризиків: На засіданні було також затверджено новий гайд з оцінки національних ризиків для допомоги компаніям у створенні більш адаптованих ризик-менеджмент систем, особливо в галузях, де фінансові транзакції включають країни зі списку FATF.
Жорсткі вимоги до конфіденційності та захисту даних: FATF також розпочала роботу над створенням нових механізмів захисту даних при обміні інформацією, що може вплинути на обробку даних у транскордонних транзакціях.
Майбутні перспективи: на що звернути увагу?
Нові вимоги до “сірого” списку FATF створюють додаткові обмеження та підвищують ризик комплаєнс-верифікацій для міжнародного бізнесу. Особливо це стосується компаній, що працюють у сфері фінансових послуг, міжнародної торгівлі або мають складні структури із залученням офшорних партнерів.
Рекомендації для бізнесу:
Переглянути операції з партнерами у країнах зі списку FATF.
Посилити внутрішній контроль та запровадити оновлені процедури AML.
Звернути увагу на підвищення прозорості та надійності фінансових операцій.
Також важливо звернутися за консультацією до юристів та комплаєнс-фахівців, які допоможуть адаптувати бізнес-процеси до нових регуляторних вимог FATF.
Джерела для підтвердження інформації:
Офіційний сайт FATF
#FATF #AML #міжнародне_право #бізнес #моніторинг #ризики #глобальний_ринок
